Поиск иностранных активов должников в условиях их недостаточности или отсутствия на территории России является востребованным запросом со стороны клиентов.

Но для многих механизм поиска и возврата активов остается запутанным и сложным. Опираясь на анализ судебных прецедентов, изучение нормативного регулирования и опыт адвокатов бюро предлагается придерживаться следующего алгоритма действий.

Шаг №1 Определение юрисдикций, в которых могут находиться активы должника

Для определения зоны поиска необходимо выяснить центр экономических интересов должника и взаимосвязанных с ним лиц, проследить движение средств по банковским счетам, а также их собственные перемещения.

Предлагаемый перечень мероприятий:

Направление запросов. Определить юрисдикцию помогут сведения (1) из налогового органа об открытых иностранных счетах, данные отчетов о движении средств по иностранным счетам, (2) из МВД о наличии второго гражданства, (3) из пограничной службы ФСБ о пересечении должником границы, (4) из банков (анализ операций по счетам должника).

Сведения могут быть истребованы арбитражным управляющим, судом, адвокатом.

Анализ социальных сетей. Необходимо обращать внимание на геолокацию размещенных должником и его родственниками фотографий, видеозаписей. Большинство современных смартфонов автоматически записывают в файл фотографии сопутствующую информацию, в том числе геолокационные данные (широта, долгота, иногда высота над уровнем моря).

Обращение к детективным агентствам. Оказывают помощь в сборе сведений, в том числе в поиске непубличной информации. Из минусов можно отметить высокую стоимость таких услуг.

Шаг №2 Поиск активов

После того как определены юрисдикции приступаем к поиску конкретных активов (недвижимость, доли участия лица в иностранных организациях, денежные средства на банковских счетах, автомобили и т.д.).

Проверка открытых локальных реестров. Список реестров некоторых стран опубликован на сайте Федеральной нотариальной палаты, ФНС России.

Обращение к скрининговым IT сервисам по предоставлению отчетов из баз данных о конкретном лице или компании (например, World-chek, World compliance check).

Форензик-специалисты.

Форензик подразумевает проведение полномасштабных расследований. Зачастую подобная работа предполагает комплексный подход к делу, когда в команду входят юристы, адвокаты, детективы, IT-специалисты, аудиторы, эксперты и др.

Шаг №3 Продажа активов

После того как активы обнаружены, арбитражный управляющий обращается в российский арбитражный суд с заявлением об утверждении положения о порядке, условиях и сроках реализации имущества, находящегося за рубежом.

Принятый по итогам рассмотрения судебный акт необходимо признать и привести в исполнение на территории государства, где находится имущество.

Привлечение местных консультантов позволит оперативно и правильно провести указанную процедуру.

Процедура признания происходит:

1. В соответствии с международными конвенциями и двусторонними договорами о правовой помощи, предусматривающими возможность взаимного признания и принудительного исполнения на территории обоих государств судебных решений.

   При наличии такого договора надлежит пройти процедуру, в ходе которой иностранный суд проверит решение российского суда на предмет соблюдения требованиям международного договора (процедура экзекватуры).

2. Отсутствие международного договора с Россией не означает невозможность исполнения судебного решения. В таком случае необходимо будет обратиться в компетентный суд иностранного государства с заявлением о рассмотрении конкретного спора и признании решения российского суда по правилам и в соответствии с законодательством иностранного государства.

Необходимо отметить, что даже наличие международного договора с Россией не всегда гарантирует стороне спора исполнение иностранного судебного решения.

Ухудшение внешнеполитической обстановки после февраля 2022 г. привело к тому, что отдельные страны (Латвия, Литва, Эстония) денонсировали договоры о правовой помощи с Россией. Также встречаются прецеденты, когда суды отказывают в признании российских решений из-за их несоответствия публичному порядку.

В то же время некоторая судебная практика свидетельствует и об успешном опыте возврата активов должников из-за рубежа. Многочисленная положительная практика в этой сфере сложилась у Агентства по страхованию вкладов (продажа активов бенефициаров Межпромбанка и Внешпромбанка).

Таким образом, поиск и возврат зарубежных активов сопряжен со значительными финансовыми затратами, необходимостью привлечения специалистов, в силу чего интерес к такому сервису прежде всего проявляют институциональные кредиторы.